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偷信息克隆信用卡事件

发布日期:2015-06-27

                        

■民警抓获犯罪嫌疑人。

                          

                         ■犯罪嫌疑人就是用这种火柴盒般大小的侧录器盗取银行卡信息。新快报记者毕志毅/摄

                         

  ■王云涛制图

广州警方连破5个克隆卡刷卡套现团伙,抓获嫌犯23名,涉案金额数百万元
  ■新快报记者 李国辉 通讯员姜永鑫 张毅涛
  犯罪团伙公然派14名成员应聘到高档酒楼当服务员“潜伏”,借为客户结账之际,偷偷使用侧录器窃取客人的银行卡信息,然后交给同伙制作克隆卡刷卡套现……昨日上午,广州警方通报称,广州警方经侦部门从今年初至今,已先后打掉了5个克隆银行卡犯罪团伙,共抓获涉案嫌疑人23名,缴获作案用的侧录器8个、读卡器3个、银行卡142张,初步核实涉案金额数百万元。
  案例1
  夫妻档卧底酒店盗卡 三个月“分成”12万

  今年以来,番禺区警方先后接到16名事主报称银行卡被他人盗刷,共造成直接经济损失达数十万元。
  办案民警经侦查发现,克隆卡均在广东茂名、电白、化州、高州等地的ATM机上被人提现,且事主案发不久前都在番禺区某酒店内刷卡消费过。据此,侦查员围绕该酒店展开调查,一名已离职的前台女收银员“谢某”进入了警方视线。
  经核查,警方发现“谢某”是使用虚假身份入职酒店,且未领取工资就匆忙辞职,有重大作案嫌疑。侦查员调阅酒店收银台的监控录像,发现“谢某”每次在客人刷卡时,都会偷偷将一个火柴盒大小的黑色物体从衣服口袋里掏出来,趁客人不注意,当着客人的面将银行卡拿到“火柴盒”上刷两下,然后再放到POS机上刷卡,而客人输入密码时则一直盯着客人的手。通过细致比对,“谢某”的真正身份罗某(女,25岁,广东广宁人)随之浮出水面。
  上月底,民警获悉罗某又应聘到番禺区另一家酒店,伺机继续作案,于是立即前往目标酒店内将罗某抓获,并很快在其住处抓获其丈夫江某(30岁,广东广宁人),缴获侧录器1部、涉案事主信用卡资料记录本1个、作案用的电脑1台。
  据犯罪嫌疑人罗某交代,今年1月来,其与丈夫江某分工配合,由其应聘到酒店前台做收银员,用侧录器频频盗取顾客的银行卡信息并偷看记住密码,之后将信息发给粤西的制卡团伙,盗取事主银行卡内的存款,三个月来作案达到数十宗,已分成获利逾12万元。

 案例2
  一酒楼14员工涉案 闻风声慌忙集体辞职

  今年1月份,事主朱某在天河开户的银行卡被人在佛山盗刷消费12万元。天河警方接报后,发现该银行卡被人在海珠区某高档酒楼POS机上查询余额30余次,该酒楼工作人员有重大嫌疑。
  办案民警随即对该酒楼进行重点摸查,发现该酒楼员工大部分为粤西籍楼面部长邵某引荐招来,而邵某及服务员江某接触该酒楼POS机较多。
  3月底,天河警方经多方调查后确认江某有重大作案嫌疑,同时获悉近日该酒楼多名粤西籍服务员准备集体辞职。警方迅速赶到该酒楼展开行动,其时酒楼正召集全体员工开会,民警刚到,嫌疑人江某就偷偷将一“火柴盒”扔在地上,被民警当场识破。经检查,该“火柴盒”正是盗刷银行卡的侧录器。而另一女嫌疑人则以上洗手间为由,准备将侧录器丢入马桶,也被民警当场识穿。天河警方共从3名员工身上搜出3个侧录器,抓获14名粤西籍犯罪嫌疑人。
  经审查,邵某、江某、李某等犯罪嫌疑人利用在酒楼当楼面经理、服务员的便利,在为客人结账时,先收取客人的银行卡,离开客人视线后利用随身携带的侧录器盗取银行卡信息,并在刷卡时偷窥客人密码。然后将侧录器送回粤西老家制作多张伪卡,并在酒楼POS机查询余额后交粤西的同伙进行盗刷。
  ■犯罪特点
  盗录靠潜伏工具很隐蔽

  据广州市公安局经侦支队中队长廖警官介绍,当前克隆银行卡犯罪出现了一些新特点:
  1地缘性明显。克隆卡团伙成员多为粤西籍人员,通过“老乡带老乡”的方式组团作案。在警方此次打掉的一个克隆卡团伙中,电白籍嫌疑人李某以前是“电话猜猜党”,后来伙同几名老乡流窜到广州盗刷、制作克隆卡,然后前往深圳、云南、广西等地刷卡套现。
  2盗录工具越发小巧隐蔽。盗录银行卡信息的设备以侧录器为主,这种仪器仅有火柴盒大小,可藏在衣服口袋里,顾客刷卡消费时稍不留神,嫌疑人掏出侧录器只需一刷,一张银行卡的信息就能悉数读取。“以前犯罪分子会把长条形的读卡器安装在自助银行的门上,现在这种方式已经很少了。”廖警官说。
  3盗卡基本靠派员“潜伏”。廖警官称,以前嫌疑人会向服务行业的人购买银行卡信息,如今嫌疑人越来越多地玩“潜伏”,他们派人应聘到酒楼、酒店、酒吧、商场、KTV、夜总会等场所做服务员,专门负责盗录顾客的银行卡信息,作案一段时间后,立即辞工转移到其他场所应聘,继续作案。
  4犯罪团伙间分工明确,已形成利益链条。“嫌疑人一伙人专门负责窃取卡信息,一伙人负责制卡,一伙人则负责异地提现。”廖警官说,团伙间通过两种方式分赃,一是盗卡团伙将银行卡信息以每张几百元的价格卖给制卡团伙;二是,盗卡团伙将银行卡信息交由制卡团伙制出克隆卡,再根据提现出的金额分成,一般盗卡团伙可分得三四成。5作案工具购自网络。据了解,嫌疑人用于盗卡的侧录器和制作克隆卡的空白卡多通过网络购得,但由于销售这些物品并不违法,因此从源头打击“克隆党”的难度较大。“就像刀,你买来切菜就没问题,但是用来抢劫,那就是作案工具。”廖警官说。
  ■警方提醒
  刷卡不要离开视线输密码时遮挡严实

  如何防止银行卡被克隆盗刷呢?广州警方昨日为广大市民支招。
  1.银行卡在使用过程中,尽量不要离开自己的视线,非柜台结账时最好要求服务员把POS机拿来当面刷卡。
  2.输入密码时要注意身边是否有其他人,最好养成用手或身体遮挡的习惯,以防他人偷窥。值得一提的是,输密码时尽量遮挡严实,否则嫌疑人可通过观察手势来猜密码,同时留意服务员会否有意盯着自己。
  3.尽量使用信用卡消费,不要或尽可能减少用存有大量现金的储蓄卡刷卡,以避免大宗损失的可能。同时给银行卡设置支付密码,并妥善保管好卡面信息,不要轻易复印或交给他人使用。
  4.开通账户变动短信提醒功能,尽可能开通账户跨行查询短信提醒功能,遇有卡内资金发生变化即可第一时间知晓。一旦发现非本人使用,马上重设密码避免损失。5.若多次刷卡不成功,最好记住所在场所和刷卡人员,一旦发现银行卡被盗刷应第一时间报案,为侦查赢得时间。
  6.不要用自己的生日、家庭电话号码或123456、888888等简单数字作密码,并定期修改密码。不要将密码写在或保存在任何可能让他人看到的地方,不要将密码存放在手机里,更不要写在银行卡背面。可给银行卡设置每日、每笔最高取款消费限额

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